چه مواردی را باید در مدیریت سرمایه در بازارهای مالی رعایت کرد
نحوه مدیریت سرمایه در بازارهای مالی مختلف ازجمله بورس، فارکس و بازار ارزهای دیجیتال به عوامل مختلفی بستگی دارد. فعالیت در هرکدام از این بسترهای معاملاتی با ریسکهایی همراه است و نوسانات شدید برخی از آنها، نه تنها معاملات را دشوار و استرسآور میکند، بلکه گاهی منجر به ضررهای جبرانناپذیر میشود. مدیریت ریسک و سرمایه دو راهکار اساسی برای بالا بردن درصد موفقیت در معاملات و به حداقل رساندن میزان ضررهای احتمالی هستند. اگرچه عوامل مختلفی ازجمله میزان سرمایه، هدف و مدت زمان سرمایهگذاری، روحیه ریسکپذیری، سن و سال و هوش معاملاتی معاملهگر در تعیین استراتژی مدیریت منابع مالی تأثیرگذار هستند، اما یک سری موارد کلی هم وجود دارند که در صورت رعایت کردن آنها، میتوانید معاملات کمریسکتری را به ثمر برسانید. در این جا به بررسی این عوامل پرداختهایم.
مدیریت سرمایه چیست؟
به نقل از والکس، مدیریت سرمایه در یا بازارهای مالی به فرآیند مدیریت و تخصیص موثر منابع مالی در چارچوب فعالیتهای سرمایهگذاری اطلاق میشود. این شامل تصمیمگیری آگاهانه در مورد نحوه تخصیص و استقرار وجوه موجود به منظور دستیابی به بازده بهینه در حین مدیریت ریسک است. مدیریت منابع مالی در بازارهای مالی شامل فعالیتهای مختلفی مانند مدیریت و متنوعسازی پورتفولیو، ارزیابی و کاهش ریسک و تدوین استراتژی سرمایهگذاری است. هدف این فعالیتها به حداکثر رساندن بازده دارایی سرمایهگذاریشده در حین به حداقل رساندن زیانهای احتمالی یا اثرات منفی نوسانات در بازارهای مالی است.
Investment Management یکی از آیتمهایی است که تأثیر زیادی در موفقیت بازارهای مالی دارد. این استراتژی، راهی برای مدیریت و کنترل ریسک سرمایهگذاری است. معاملهگر از این طریق میتواند سرمایه خود را طوری مدیریت کند که در بازارهای مالی مختلف ازجمله کریپتو کمترین ضرر را متحمل شود. در تعریف مدیریت منابع مالی یا سرمایه باید گفت که این مفهوم به فرآیند شیوه تخصیص مؤثر منابع مالی در چارچوب فعالیتهای سرمایهگذاری اطلاق میشود. به این معنی که معاملهگر در خصوص نحوه تخصیص و استقرار وجوه (بهمنظور دستیابی به بازده بهینه در حین مدیریت ریسک) بتواند تصمیمهای آگاهانه اتخاذ کند. ازجمله فعالیتهایی که برای مدیریت سرمایه در ترید و سرمایهگذاری صورت میگیرد، میتوانیم به تدوین استراتژی سرمایهگذاری، کاهش ریسک و همچنین مدیریت و متنوعسازی پورتفولیو اشاره کنیم. بهطورکلی، دو هدف اساسی از استراتژی مدیریت منابع مالی این است که:
- با کاهش ریسک ضرر کردن در معاملات، سرمایه اولیه را حفظ کرد.
- برای رسیدن به کسب سود حداکثری تلاش کرد.
برای رسیدن به دو هدف مذکور، باید بتوانید سرمایه خود را به شکل صحیح مدیریت کنید. برای مدیریت صحیح سرمایه در بازارهای مالی مختلف، استراتژیهای تأثیرگذاری وجود دارد. در ادامه برخی از استراتژیها و اصولی که رعایت آنها به مدیریت بهتر سرمایه در بازارهای مالی کمک میکند را بیان کردهایم.
نکات مهم مدیریت منابع مالی در بازارهای مالی
مسلماً هدف افراد از ورود به بازارهای مالی، کسب سود و افزایش سرمایه است. همانطوری که بیان کردیم بسترهای مختلفی برای این کار وجود دارد. در میان آنها بازار ارزهای دیجیتال (کریپتوکارنسی) به دلیل سادگی، شفافیت و چشمانداز روشن در آینده اهمیت زیادی پیدا کرده است. به اعتقاد برخی از تحلیلگران اقتصادی، ارزهای رمزنگاری آینده پول هستند و هر روز تعداد بیشتری از مردم در سراسر جهان، آنها را میپذیرند.
۱- مدیریت سرمایه یک موضوع شخصی است
اولین نکته مهم در خصوص مدیریت منابع مالی، شخصی بودن این موضوع است. به بیانی دیگر یک استراتژی همگانی برای این کار وجود ندارد و شما نمیتوانید یا به عبارت بهتر نباید عین همان اصولی که معاملهگر دیگری بهکار برده است را اجرا کنید. در مقدمه هم بیان کردیم که عوامل مختلفی ازجمله سن و سال معاملهگر، میزان سرمایه، هدف از سرمایهگذاری، مدتزمان سرمایهگذاری، هوش معاملاتی معاملهگر، نوع بازار مالی و … در انتخاب روشهای مدیریت کردن منابع مالی تأثیرگذار هستند. برای مثال روشی که برای مدیریت منابع مالی در بازار بورس مناسب است برای بازار پرنوسان کریپتو به خوبی جواب نمیدهد.
۲- پیش از ورود به هر معاملهای حد سود و حد ضرر را تعیین کنید
برای تمام معاملاتتان حد سود و حد ضرر را تعیین کنید. به این معنی که تعیین کنید بعد از چه میزان سود یا چه میزان ضرر از معامله خارج شود. رعایت این موضوع برای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال بسیار حیاتی است؛ زیرا بسیاری از معاملهگران با لیکویید شدن مواجه میشوند که یکی از جدیترین مشکلات در معاملات فیوچرز کریپتو است.
۳- احتیاط در ضمن ریسکپذیری
ریسکپذیری در بازارهای مالی بهویژه کریپتو اهمیت زیادی دارد. بازار ارزهای رمزنگاری یکی از سودآورترین ابزارهای سرمایهگذاری در سالهای اخیر است. اما نباید فراموش کنید که نوسان شدید قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است نتیجه برعکسی را برایتان به دنبال داشته باشد؛ یعنی به همان اندازه که سود میکنید ممکن است پول از دست بدهید. درکل، اگر به دنبال کسب سود هستید، باید با سرمایهای که دارید وارد یکی از بازارهای مالی شوید. اما در خصوص بازارهای پرنوسانی مانند کریپتو، هرگز با تمام سرمایهتان وارد معاملات نشوید. شاید بهتر است بگوییم اگر میخواهید روی پول اضافهتان سرمایهگذاری کنید، وارد کریپتوکارنسی شوید.
۴- برای جبران ضرر عجله نکنید
حتی معاملهگران باتجربه هم ممکن است در معاملات خود متضرر شوند و بخشی از دارایی خود را از دست بدهند. یکی از اصول مدیریت سرمایه در بازارهای مالی ازجمله کریپتو، این است که برای جبران آنی خسارت، از تصمیمگیریهای احساسی خودداری میکنند. حفظ آرامش و تصمیمگیری در زمان مناسب، بهویژه در بازار ارزهای دیجیتال یکی از مهمترین نکاتی است که رعایت آن تا حد زیادی مانع از ضررهای بزرگتر خواهد شد.
۵- سبد سرمایهگذاری متنوع داشته باشید
اگر بخواهیم بازار ارزهای دیجیتال را مثال بزنیم، تمرکز روی یک رمزارز خاص برای معامله، با ریسک زیادی همراه خواهد بود. اگر سبد معاملاتی متنوعی داشته باشید و همزمان روی چند رمزارز سرمایهگذاری کنید، در صورت رشد قیمت، سود زیادی خواهید کرد و اگر هم یک یا چند مورد از آنها افت قیمت داشته باشد، تمام سرمایهتان را از دست نخواهید داد.
۶- بهروز باشید و بازنگری را فراموش نکنید
یکی از مواردی که برای مدیریت سرمایه در ارز دیجیتال و سایر بازارهای مالی باید رعایت شود، بازنگری کردن اصول است. شکستهای معاملاتی، تجربیات ارزشمندی هستند که میتوانند زمینهساز موفقیتهای آینده باشند. بنابراین، یک معاملهگر حرفهای باید هر چند وقت یکبار استراتژی معاملاتی که برای تخصیص منابع مالی در نظر گرفته است را بازنگری کند.
برخی از اصول مدیریت منابع مالی در معاملات کریپتو و …
بازارهای مالی ازجمله بازار کریپتو بسیار بیرحم هستند. خوشبینی مفرط ممکن است سرمایهگذاران را دچار ضررهای جبرانناپذیر و یا حتی ورشکستگی کند. بنابراین، نحوه تخصیص منابع و مدیریت ریسک برای جلوگیری از این وضعیت، بسیار مهم است. شاید تمامی سرمایهگذارانی که اصول مدیریت سرمایه در ترید را بهکار میبرند، موفق نشوند، اما بدون شک تمام سرمایهگذاران موفق، تخصیص سرمایه خود را به شکل مؤثری مدیریت کردهاند. لازم به ذکر است که هرگونه سرمایهگذاری و معامله در بازارهای مالی ازجمله بازار ارزهای دیجیتال باید پس از تحقیقات لازم و با شناخت کافی انجام شود. آموزش و تجربه دو فاکتور اساسی هستند که میتوانند شانس موفقیت در این بسترهای معاملاتی را بالا ببرند.
منبع :
دیدگاه ها